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【風險提示】警方:警惕冒充公檢法詐騙等十種詐騙手段
發布時間:2021/04/01  |  來源:法治周報  |  專欄:風險提示
 

   為有效遏制電信網絡詐騙犯罪活動高發勢頭,增強廣大市民防范能力,確保人民群眾的財產安全,長沙市公安局反詐中心就近年來發生的冒充公檢法人員詐騙、兼職刷單詐騙、貸款詐騙、虛假投資平臺詐騙、裸聊詐騙等 10 起電信網絡詐騙典型案例進行了對外通報。提醒群眾增強防范意識,謹防上當受騙。

  案例一:冒充公檢法詐騙

  2019 年 12 月 21 日下午,湖南某大型企業財務管理人員林女士在辦公室接到一自稱來自福建公安機關的電話,稱其涉嫌一樁特大洗錢案,已被公安機關列為通緝對象,并向其出示了一張網絡逮捕令。在對方的誘導下,林女士信以為真,便按要求進入其提供的一個“最高人民檢察院”的虛假網站,下載了網站中的“資金清算軟件”。林女士隨后在該軟件頁面對應位置輸入了公司賬戶賬號和支付密碼,并按對方要求將公司對公賬戶的 U 盾插入電腦,隨后對方以資金清算需保密為由,要求其關閉電腦屏幕,劉女士照做后短短兩個小時,對方就分 45 次將公司賬上的 1919 萬元全部轉走。本案系我省迄今為止涉案金額最大的一起電信網絡詐騙案。警方提醒:公檢法機關不會通過電話、短信、網絡的方式辦案;公安機關不會通過網絡發布通緝令、逮捕令、財產凍結令等,不會進行所謂資金清算,也不存在任何所謂“安全賬戶”。

  案例二:網絡交友誘導賭博、投資詐騙

  2020 年 3 月,鄧女士在百合網上認識了一名自稱某公司高管的王姓男子,雙方迅速確立戀愛關系。對方一直表示要跟鄧女士結婚,但卻以前女友在與其視頻聊天過程中遭遇車禍身亡為由,一直拒絕與鄧女士視頻交流,兩人的交往僅限于語音和文字。雙方網戀大約一周后,該名王姓男子告訴鄧女士自己的表兄弟在一家賭博網站擔任技術工程師,無意中發現了網站的漏洞,只要投錢就能獲得高額回報,并向鄧女士展示了自己賬戶的盈利情況,蠱惑其趁漏洞還沒被發現之前趕緊投資賺錢。鄧女士在王姓男子的一再誘導下先后投入 74 萬元(其中 42 萬系網貸),當鄧女士想提現的時才發現,平臺顯示賺錢但無法提現,這才發現自己被騙。該案系典型的“殺豬盤”詐騙,是 2019 年以來高發的一類電信網絡詐騙案件,此類案件持續時間長,涉案金額巨大,且往往伴隨著受害人的情感傷害,社會影響極為惡劣。警方提醒:網上交友務必認真核實對方身份,不要被對方的花言巧語所迷惑。不要輕易相信網友所說的“穩賺不賠”“高回報”之類的賺錢謊言。

  案例三:兼職刷單詐騙

  2020 年 4 月 20 日,吉首大學在校大學生姚女士,在一 QQ 群看見一條招聘網絡兼職的信息。求職心切的姚女士隨即添加了對方的 QQ 號碼,對方告訴姚女士兼職的任務就是按照要求進行刷單然后賺取傭金提成,每 100 元可返利 6 元。姚女士于是按照對方的要求拍下了一件價值 100 元的商品,很快收到了 106 元的返現。姚女士覺得任務很輕松,來錢也快,于是按照對方的指令繼續刷單,在連續刷了 5 單之后,對方繼續要求加碼。姚女士一再表示自己銀行卡上已經沒有錢了,要求對方進行返款,但對方聲稱不能完成接下來的任務,系統就無法進行返款流程。為了順利拿到返利,在對方的誘導下,姚女士先后通過父母的銀行卡進行刷單支付共計 14.9 萬元,對方依然要求其再交納 5000 元的保證金之后才能返款。姚女士在表示自己實在沒有錢之后,便被對方拉黑。該起案件系典型的刷單詐騙,是我市持續高發的電信網絡詐騙類型,受害人以在校大學生居多,今年進入疫情防控期以來,此類警情居高不下,且單筆涉案資金增大,4 月份以來涉案資金 10 萬元以上的案件就達 14 起。警方提醒:刷單本是違法行為,任何要求墊支或充值的兼職都是詐騙。

  案例四:冒充客服詐騙

  2020 年 4 月 16 日,劉女士接到一個自稱淘寶客服的電話,稱其最近購買的嬰兒紙尿褲質量檢測不合格,對此表示萬分抱歉,將以十倍的價格進行賠償,并請劉女士關注一個名叫“極速理賠 1168”的微信公眾號辦理退款和理賠。劉女士點擊進入公眾號后,跳轉到了一個支付寶的界面,她按要求填寫完自己的支付寶的賬戶和密碼進入后,隨即又轉到一個填寫退款銀行和個人信息的頁面,劉女士按要求填寫完相關信息后,手機便收到了一個短信驗證碼,便在跳轉的頁面中填寫了短信驗證碼,但頁面提示“驗證碼超時,請重新獲取”,隨后劉女士的手機收到了一條扣款 44950 元的短信。經查,該微信公眾號其實是一個釣魚網站的鏈接,所呈現的支付寶頁面也是假的,劉女士填寫的個人信息和銀行卡信息通過釣魚網站被騙子獲取,從而盜刷了劉女士銀行卡中的全部余額。目前該公眾號已被封停。該案系近期最新的一類冒充客服詐騙手段,冒充客服詐騙案件受害人以女性居多,且話本話術變化多端。警方提醒:接聽任何自稱客服的電話,切勿輕信,建議通過官方客服電話進行核實確認,同時不要隨意點擊陌生鏈接或關注不明來路的微信公眾號,切勿在陌生網站填寫個人隱私信息或銀行卡信息。

  案例五:“二胎補助金”詐騙

  2020 年 4 月 24 日下午,王女士接到一自稱是其老家某縣財務局工作人員的電話,并告知王女士其二胎補助金已通過審批,可以來當地領取。王女士提出路程遙遠,可否通過網絡轉賬,對方表示可以辦理,但需要通過網絡提交申請,于是給其發送了一條短信,上面附帶一個短信鏈接。王女士點擊進入后,發現是一個申領二胎補助金的網站,于是按照要求填寫了相關個人信息和銀行卡信息,隨后對方表示告知其短信驗證碼就可以立即受理成功,王女士照做后,隨即接收到了一條扣款 13700 元的短信,對方也再無法聯系。此類詐騙是針對熱點問題實施的精準詐騙,騙子抓住了群眾對新生事物不了解、不熟悉的弱點制作話本話術。警方提醒:退稅補貼請通過官方渠道進行申請。如接到任何領取補貼的電話,請一定要通過官方渠道進行核實確認,不要盲目通過對方提供的鏈接或網站填寫個人身份信息和隱私信息。

  案例六:貸款詐騙

  2020 年 4 月 6 日,市民趙先生接到自稱“隨心用”貸款 app 的客服電話,對方稱可以低利息免抵押辦理貸款,但是需要下載“隨心用”app 進行辦理。趙先生下載 app 之后,對方告知,要想貸款需要先支付制卡保證金 9000 元。趙先生轉完錢后,對方稱其轉賬時未備注轉賬信息,導致操作失敗,需要再轉賬 9000 元,對方又稱趙先生征信有問題,需要轉入貸款金額一樣的資金才能貸款成功。貸款心切的趙先生隨即按對方要求再次轉賬 40000 元,這時對方又稱其有貸款逾期記錄,需要轉賬 24000元,轉賬完成之后,對方又稱需要購買一份商業保險,需要再次轉賬 24000 元,趙先生按對方要求陸續轉賬 106000 元之后,對方又稱貸款額度與放款金額不符,需要再轉 50000 元才能退還之前已轉款項,這時趙某才意識到自己被騙。貸款詐騙是今年以來我市發案最多的一類電信網絡詐騙警情。警方提醒:不要輕信陌生的來電、短信,不要點擊來路不明的貸款鏈接、廣告。辦理貸款、信用卡要選擇正規渠道,不要輕信所謂的“代辦”人員。任何要求先繳納費用等涉及資金轉賬的都要提高警惕。

  案例七:ETC 詐騙

  2020 年 4 月 6 日,市民趙先生收到一條匿名短信,短信內容稱,其 ETC 認證已失效,未避免影響正常通行,要求其進行認證,并附帶了認證鏈接。正巧趙先生的 ETC 卡近期出現了問題,他便立馬點擊了網頁鏈接。進入網頁后,趙先生按要求進行在線 ETC 認證,填寫了個人姓名、銀行卡卡號、銀行卡密碼、身份證號碼、手機號碼,之后趙某陸續收到 4 條銀行卡扣款提醒,共被扣款 2 萬余元。以 ETC 為由實施的電信網絡詐騙近期呈高發趨勢,已有多人上當受騙,波及范圍廣。警方提醒:不要點擊來路不明的鏈接,不要泄露自己的銀行卡卡號、有效期、信用卡效驗碼、動態驗證碼等關鍵銀行卡信息。

  案例八:跨國婚戀交友詐騙

  2019 年 12 月,劉女士通過網絡認識一名外國網友并添加了對方微信,對方自稱 John,是一名外籍華人,在國外做珠寶生意,兩人因為聊天投緣很快發展成戀愛關系。2020 年 3 月,John 稱需要寄一批珠寶給劉女士來避稅,但是需要劉女士墊付快遞費和稅費。劉女士同意后,便收到某物流公司發來需要支付 25000 美元稅費的電子郵件,劉女士按照郵件要求轉賬后,物流公司稱稅費不足需要再繳納 7850 美元,之后對方又稱珠寶被海關查扣需要墊付資金,劉女士按對方要求經過多次轉賬共計匯款人民幣一百余萬元,直到對方稱物流原因還需要繼續轉賬時,她才意識到自己被騙。此類詐騙是針對中年離異婦女實施的精準詐騙,涉案金額巨大。警方提醒:廣大女性不要輕信所謂的“成功人士”和“外國友人”,交友時要盡早多方驗證對方的身份信息,如對方以各種各樣的理由提出借錢時,要高度警惕,謹防受騙。

  案例九:虛假投資平臺詐騙

  2020 年 3 月 30 日,趙先生通過朋友圈看見有人發布關于外匯投資的動態消息,消息顯示投資回報率很高,心動的趙先生便與對方聯系,對方稱自己有專業技術團隊,可以獲取外匯平臺精準漲跌數據,由程序員老師利用這個數據帶客戶在平臺操作,可以達到百分之百的盈利,但是需要收取相應的手續費。信以為真的趙先生隨后在對方提供的投資軟件充值 15 萬元,并很快按對方指令盈利 2 萬余元,之后趙先生陸續充值 36 余萬元,賬戶顯示盈利近 300 余萬元,當趙先生想提現的時,被告知必須再充值 40 萬元,趙先生此時才意識到自己被騙。3虛假投資平臺詐騙警情近期多發,不少市民甚至傾家蕩產,付出慘痛代價。警方提醒:理財投資必須選擇合法正規的平臺,不要輕信所謂導師、專家和精英;不要貪圖所謂高回報、低風險的投資收益,不能心存僥幸去投資。

  案例十:裸聊詐騙

  2020 年 4 月 10 日,周先生在某手機 APP 內收到裸聊私信,里面有對方 QQ 號碼。周先生隨即添加了該 QQ 號,便在對方的指導下安裝一個聊天 APP,周先生用手機號及邀請碼注冊登錄,雙方隨即通過視頻方式開始裸聊。幾分鐘后,對方把視頻聊天界面關閉,并向周某發送了他們視頻裸聊的截圖以及周先生手機內的通訊錄截圖,要求周先生向其轉賬后就刪除視頻。迫于威脅,周先生通過掃描二維碼方式多次向對方轉賬,但對方一直未將裸聊視頻刪除,被逼無奈的周先生于是選擇了報警。近期全國多地發生此類裸聊詐騙警情,大多數受害人因為顧及身份、顏面和家庭往往選擇隱忍,給了騙子可乘之機。

  警方提醒:遠離網絡不良行為,不輕易下載他人指定的所謂 APP,更不要向陌生人泄露身份和家庭等敏感信息。


法治周報|2021/04/01